Die Finanzkrise des Jahres 2008 hat dazu geführt, dass die Entwicklungsperspektiven vieler zentral- und osteuropäischer Staaten (CEE) sehr negativ eingeschätzt wurden. Als Folge davon haben sich die Renditeaufschläge dieser Anleihen stark ausgeweitet. Seit Mitte 2009 hat sich das Umfeld aber wieder deutlich gebessert. In den meisten Staaten des CEE-Raumes geht es wieder bergauf. Die Konjunkturpakete, die Leitzinssenkungen und die Unterstützung durch EU und IMF wirken. Viele Experten gehen deshalb davon aus, dass die Wirtschaft im "Neuen Europa" in den nächsten Jahren wieder überdurchschnittlich wachsen wird. Die Aussichten für einen dynamischen Aufholprozess sind weiterhin als positiv einzustufen. Mit dem ESPA NEW EUROPE BASKET 2015 nutzen Anleger die Renditechancen im "Neuen Europa".
Der ESPA NEW EUROPE BASKET 2015 ist ein Investmentfonds mit einer fixen Laufzeit von fünf Jahren. Er investiert in festverzinsliche Staatsanleihen und staatsgarantierte Anleihen der neuen EU-Mitglieder und offiziellen EU-Beitrittskandidaten. Die Anleihen werden grundsätzlich bis zur Endfälligkeit gehalten. Fast alle Wertpapiere lauten auf Euro, Wechselkursrisiken werden permanent und vollständig abgesichert. Die Investment-Profis der ERSTE-SPARINVEST veranlagen das Geld in die attraktivsten Anleihen aus dem "Neuen Europa". Die Rendite des Startportfolios bestimmt die fixe jährliche Ausschüttung, die nach Abschluss der Erstveranlagung definiert wird. Derzeit liegt die erzielbare fixe Ausschüttung bei ca. 4,25 %* p. a. (Stand per 28.12.2009).
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ESPA NEW EUROPE BASKET 2015 im Überblick
| Fondsname: |
ESPA NEW EUROPE BASKET 2015 |
| ISIN: |
AT0000A0G3R6 |
| Anlage-Charakteristik: |
- 5-jähriger Laufzeitenfonds, jederzeitiger Verkauf möglich
- attraktive Wertpapierrendite von ca. 4,75 %* p. a.
- Mindestausschüttung von 4,25 %* p. a.
- Staatsanleihen und staatsgarantierte Anleihen von neuen
EU-Mitgliedsstaaten und EU-Beitrittskandidaten |
| Durchschnittsrating des
geplanten Startportfolios: |
BBB |
| Zeichnungsfrist: |
von 11.1. bis 29.1.2010** |
| Fondsstart: |
1.2.2010 (erster Rechenwert) |
| Laufzeitende des Fonds: |
30.1.2015 |
| Erster Rechenwert: |
100 Euro |
| Ausschüttung: |
erstmals ab 2.5.2011, letztmalig mit der Tilgung |
| Ausgabeaufschlag: |
2,00 % |
| Verwaltungsgebühr: |
0,50 % p. a. |
| Rücknahme: |
Zum täglich ermittelten Rechenwert mit einem Abschlag von bis zu 0,50 % |
| Empfohlene Behaltedauer: |
5 Jahre |
| Steuerliche Behandlung: |
Endbesteuert hinsichtlich Einkommensteuer mit 25%iger KESt für österreichische Privatanleger bei Vorliegen einer Optionserklärung. |
| Zu beachten ist: |
Kursrückgänge sind bei steigenden Renditen bzw. bei steigenden Risikoprämien (Bonitätsverschlechterungen) möglich.
Es besteht die Möglichkeit von Kreditausfällen.
Ein Kapitalverlust ist möglich. |
* Berechnungen auf Basis des Musterportfolios per 28.12.2009. Die exakte Höhe der Ausstattungsmerkmale kann erst bei Fondsstart am 1.2.2010 ermittelt werden, weil diese von den dann herrschenden Marktkonditionen abhängig ist.
Berechnungen auf Basis des Musterportfolios per 28.12.2009. ** Vorbehaltlich vorzeitiger Schließung
Ergänzende Informationen:
Produktblatt
Vereinfachter Prospekt
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Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle: ERSTE-SPARINVEST Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. Unsere Kommunikationssprachen sind Deutsch und Englisch. Sowohl der vollständige Prospekt als auch der vereinfachte Prospekt bzw. die Wesentlichen Anlegerinformationen (sowie allfällige Änderungen dieser Dokumente) wurden entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 in der jeweils geltenden Fassung im „Amtsblatt zur Wiener Zeitung“ veröffentlicht und stehen Interessenten kostenlos am Sitz der Kapitalanlagegesellschaft sowie am Sitz der Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung, die Sprachen, in denen der vereinfachte Prospekt bzw. die Wesentlichen Anlegerinformationen erhältlich sind, sowie allfällige weitere Abholstellen sind auf der Homepage www.sparinvest.com ersichtlich. Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere Anleger und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.
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